纪委出手：千亿基金销售机构法人代表被查，涉嫌严重违法！

泰合新创

中国基金报记者 陈思扬
近日，中共江苏省纪律检查委员会官方微信公众号 " 清廉江苏 " 发布推文，南方资本管理有限公司（以下简称 " 南方资本 "）原副总经理吴言林涉嫌严重违法，目前正接受监察调查。
这是资本市场又一高管被查，也是全国首例第三方基金代销机构实控人被调查的案例。南方资本相关人士表示，吴言林已经于 2017 年 3 月从公司辞职，其涉嫌严重违法，是员工的个人行为。


涉嫌严重违法被调查
吴言林任职期间曾私设基金销售公司
" 清廉江苏 " 发布推文，南方资本原副总经理吴言林涉嫌严重违法，目前正接受监察调查。
同时，" 清廉江苏 " 披露了吴言林的职业履历，1981 年 1 月出生，今年 40 岁。江苏南京人，在职博士研究生学历，2001 年 7 月参加工作。
在他工作初期，并未真正涉足资本市场。2001 年 7 月，他任中国东方航空江苏有限公司财务部业务经理；2004 年 9 月，担任民生银行南京分行大客户经理、支行副行长；2007 年 9 月，任江苏锡山开发总公司总经理助理、副总经理；2008 年 9 月，任宜兴市开发区总会计师，江苏天源金融控股集团公司副总裁。
自从 2011 年后，他先后任职券商、基金子公司、第三方基金销售机构等，并担任金融机构的重要职务。2011 年 7 月，他担任方正证券研究所高级经理；2012 年 12 月，任广证恒生证券研究所有限公司常务副总经理；2014 年 2 月，任南方资本副总经理，并在 2017 年 3 月辞职。
与此同时，在他任职南方资本副总经理期间，2016 年 3 月至今，他已经担任江苏汇林保大基金销售有限公司（以下简称 " 汇林保大基金 "）的法定代表人。
天眼查数据显示，汇林保大基金注册资金 5000 万，吴言林 100% 全资控股，是公司的实际控制人。


而根据汇林保大基金官网资料，该家基金销售公司于 2016 年 9 月取得中国证监会颁发的 " 经营证券期货业务许可证 "，经营范围为 " 公募基金及其他金融理财产品销售 "。伴随互联网金融业务的迅速发展，公司的 " 融联汇 " 基金通业务也在高速成长：与业内 110 多家知名基金公司建立了合作关系，基金超市上线公募基金产品逾 5000 只，保有规模超千亿元。


除了任职第三方基金销售公司外，天眼查数据还显示，吴言林还在其他三家公司担任法定代表人，目前他还担任深圳青田资本投资管理有限公司、上海卓淳企业管理有限公司的法定代表人，两家企业分别设立于 2016 年 3 月、2017 年 3 月，他的个人持股比例都达到 90%。另有一家他担任法定代表人的广州保大国科投资管理有限公司，成立于 2016 年 11 月，目前已经注销。


" 作为基金公司的从业人员，在外兼职是违规的，基金子公司的从业人员监管一般也参照公募基金进行管理。" 据业内人士表示，违规兼职可能是吴言林被调查的原因之一。
而根据《基金管理公司子公司管理规定》要求，基金管理公司应当建立覆盖整体的风险管理和内部稽核体系，确保子公司依法合规稳健经营 …… 确保子公司风控合规管理工作符合基金管理公司的统一标准。
监管加强规范基金销售机构
更好规范基金销售行为
伴随着我国基金行业的快速发展，居民财富管理需求的增长，近年来基金销售行业的发展也是如火如荼。然而，在基金行业大发展中，基金代销市场的乱象也开始显现，监管层也加强对基金违规销售行为的监管举措。
近年来，泰诚财富基金销售（大连）有限公司、浙江金观诚基金销售有限公司、扬州国信嘉利基金销售有限公司等多家第三方基金代销机构涉嫌违规遭监管。
比如，2018 年 5 月，浙江证监局决定，对浙江金观诚财富管理有限公司采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务 6 个月的监督管理措施。
2020 年 4 月，大连证监局决定，对泰诚财富基金销售（大连）有限公司采取出具警示函并暂停新增客户 6 个月的行政监管措施。
2020 年 4 月，江苏证监局发布通告，对扬州国信嘉利基金销售有限公司采取出具警示函暂停办理基金销售业务 6 个月的行政监管措施。
2021 年 3 月，上海证监局决定，对上海久富财富基金销售有限公司采取暂停办理基金销售相关业务 12 个月的行政监督管理措施。
从基金销售机构违规行为看，有的是未向基金投资人公开和说明基金产品风险评价方法；公司资金被股东占用；取得基金从业资格的人员数量不合规；未根据反洗钱法规相关要求识别部分客户身份；高管发生变更未备案等。
有的公司不能有效执行内部控制和风险管理制度、没有符合条件的合规负责人在岗等；有的公司则是存在借用关联方经营场地销售私募基金产品、公开夸大宣传等情形，反映出公司内部控制存在重大问题，经营管理存在较大风险等；有的公司是财务状况持续恶化，营业场所无人办公，公司持续经营能力存在重大不确定性，已无法满足开展基金销售业务应当具备的条件。
多位基金行业人士表示，一般而言，若第三方基金代销机构出现违法违规被罚的情况，基金公司一般会选择终止合作。而从基金公告看，在部分基金销售公司违规被罚，也会出现一波基金公司对违规机构的 " 解约潮 "，同时，基金公司也会提高合作门槛，更加注重代销机构的规范运作。
事实上，在去年 8 月，证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则，自 2020 年 10 月 1 日起施行。基金销售新规更好规范了基金销售行为，着力培育以投资者利益为核心、以长期理性投资为导向的基金市场环境，并将进一步发挥基金行业增强居民财富效应、支持实体经济发展等功能和作用。